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這樣買基金就賺錢(晨星教你如何配置基金第2版) 版權信息
- ISBN：9787515360843
- 條形碼：9787515360843 ; 978-7-5153-6084-3
- 裝幀：一般純質紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
這樣買基金就賺錢(晨星教你如何配置基金第2版) 本書特色
本書透析世界上權威的獨立第三方投資研究和基金評級機構之一——晨星的投資方法，了解晨星風格箱，學習晨星公司如何對共同基金進行評級； 提供了全套的基金投資法則：從如何挑選共同基金，到如何建立投資組合，再到如何如何監控你的投資組合。 晨星個人理財總監，也是美國*為著名的理財顧問之一“克里斯汀·本茨”通過大量的可獲得的、公開的基金歷史投資數據進行數量分析并以定性與定量綜合分析而得出結論，為投資者提供全面的投資方法。
這樣買基金就賺錢(晨星教你如何配置基金第2版) 內容簡介
《這樣買基金就賺錢：晨星教你如何配置基金》（第2版）分享了晨星公司選擇和配置基金的知識，引用晨星公司典型的投資案例配合投資者學習和運用，并告訴投資者如何規避相關的陷阱，使投資者能夠合理看待投資并做出明智的決定。 第2版還提供了生動的投資鐵事和精選的財務信息，幫助投資者找到合適的基金來滿足投資需求，構建全面的基金投資組合，并在必要時出售，獲得收益。
這樣買基金就賺錢(晨星教你如何配置基金第2版) 目錄
前言
引言
**部分 如何挑選共同基金
第1章 了解你的基金持倉
了解展星風格箱(Morningstar®Style Box??)
使用股票型基金風格箱
使用債券型基金風格箱
使用晨星分類系統
檢查行業權重
檢查持股數量
檢查交易行為
投資者檢查清單：了解你的基金持倉
第2章 正確看待基金業績
了解總回報率
正確地看待回報率
利用指數作為基準
使用同類群組作為比較基準
了解追逐回報的風險
專注于長期回報率
檢查稅后回報率
投資者檢查清單：正確看待基金業績
第3章 了解基金風險
評估投資風格的風險
評估行業風險
評估個別公司風險
評估過去的波動性
進行直覺檢查
使用標準差
使用晨星風險評級
使用晨星評價（星級）
投資者檢查清單：了解基金風險
第4章 了解你的基金經理
了解基金管理風格
評估經驗的質量和數量
評估基金公司的資源
評估股東友善度
尋找適合你的基金公司
投資者檢查清單：了解你的基金經理
第5章 控制成本
避免后視鏡陷阱
比較費用比率
了解銷售費用
注意隱性成本
關注稅收效率
投資者檢查清單：控制成本
……
展開全部
這樣買基金就賺錢(晨星教你如何配置基金第2版) 節選
第10章 讓投資組合匹配你的投資目標 要想選擇有價值的基金，如果不統籌考慮，不考慮好你究竟要實現什么樣的投資目標，以及你要如何去實現這個目標，這就好像還沒有圖紙就打算蓋房子一樣。你很容易就組成一個包括不同風格的基金的大雜燴，雖然單個基金本身是合理的投資，但組合起來卻不是一個令人滿意的整體。 所謂的投資藍圖也就是指資產配置計劃——由股票、債券和現金構成的目標組合，你可以根據這個計劃來幫助你實現投資目標。如果你會因為市場的短期走勢而做出情緒化甚至是非理性的投資行為，那么，資產配置框架可以幫助你保持冷靜。 首先，考慮各種資產類別的潛在表現。從長遠來看，股票比債券和現金更有可能提供更高的回報率，但股票承擔著更大的風險。如果你的投資期限很長，比如說超過10年，你可能希望將大部分投資組合投入到股票。如果你想存錢好在幾年內買套房子，那么你可能希望讓投資組合更多地傾向于債券，因為債券可以提供固定收益，同時也會讓你的本金相對安全。 其次，考慮一下你處在投資生命周期的哪個階段。一個20多歲的人，如果將資金存入美國養老金計劃賬戶，那么他（她）就處在積累階段，他（她）可能希望將至少80%的資產投資于股票。中年投資者在存退休金時可能會更加保守。對于一個50歲的有一定風險承受力的投資者來說，一個包括60%的股票和40%的債券的投資組合將是一個合理的選擇。退休投資者應該專注于保持他們所積累的財富，并將他們的股票配置比例限制在總資產的20%至40%。 不過，這些只是一般的指導原則。你的資產配置計劃是專門為你和你的投資目標設計的，為了幫助你實現這個計劃，你需要檢查大量的變量，包括你的投資期限、你當前的儲蓄率、每種資產的估計回報率等因素。 評估你的投資目標和投資期限 也許你正在為存退休金、孩子的學費或一次度假而投資。無論你的目標是什么，制定自己的投資計劃時，**步應該是明確自己的投資目標。 如果你和大多數人一樣，要同時兼顧幾個投資目標，有些近在眼前，有些則遠在未來。出于創建和監控投資組合的目的，創建不同的投資組合通常是有必要的，根據每個投資目標和投資期限建立不同的股票、債券和現金組合。或者，如果你的一些投資目標具有相近的時間期限——例如：你希望在退休前后購買第二套房子——你可以建立一個針對特定時間期限的投資組合，同時實現兩個目標。 反過來，你的投資目標決定了你的投資持續時間（也被稱為你的投資期限）以及你能讓多少投資資金承擔風險。你的投資目標越近，你能承受的虧損就越少，你就越應該專注于保管好你已經取得的收益，而不是創造額外的收益。例如：如果你和你的配偶為了購買**套房子而進行投資，那你可能希望確保把你的資金投入到安全的地方，比如貨幣市場基金。畢竟，你不能承受讓你的首付款基金在幾個月的時間里縮水20%，因為你可能需要隨時動用它。但如果你希望在25年后退休，你可以接受把大部分積蓄投入風險更高、也有可能帶來更高回報的投資。 你還需要計算出實現你的投資目標需要多少資金。有些目標比其他目標更容易量化——例如：估算下周去買套新房子的費用，要比估算你在2030年需要多少退休金容易得多。因為我們大多數人都不知道我們的投資目標將會需要多少資金，所以我們傾向于把錢存起來，盡管不知道我們的存款是否足夠滿足特定需求。例如：有些理財規劃師說，我們在退休前需要將80%的收入存起來才能過上舒適的退休生活。實際上，許多節儉的退休人員靠比這更少的錢就可以生活得很好。與此同時，另一些人則把退休金花在了旅游或享受昂貴的愛好上面。（高爾夫，有人喜歡嗎？）他們退休后的開銷比工作時更多。 投資者在計算實現投資目標所需要的資金量時，也要考慮通貨膨脹的影響。根據以往的通脹率，10年后，你實際上需要161270美元才能擁有與現在12萬美元相同的購買力。當談到退休計劃時，許多投資顧問使用2%、3%或4%的通貨膨脹率。然而，大學費用的增長遠遠超過了通貨膨脹。有些投資顧問認為，大學費用將繼續以每年10%的速度增長。 估計回報率 在確定你的目標資產配置時，另一組需要考慮的變量是，你能從股票和債券市場獲得多少收益。的確，要想準確地預測未來的市場回報率是不可能的。但是，你確實需要一些估計值才能制定合理的計劃。查看股票和債券市場以往的回報率可以幫助你進行估算，回報率的估計值將有助于你計算出需要向每種資產投入多少資金。 在20世紀90年代，標準普爾500指數經常出現兩位數的收益，因此，人們很容易對股市未來的回報率感到樂觀。隨著股票價格的不斷上漲，許多投資者認為把資金投入債券基金或保守的股票基金沒有太大的價值——股票，尤其是科技股，似乎才是正確的選擇（事實上，晨星公司的分析師經常因為質疑超積極型基金或推薦保守型基金而受到批評）。 鑒于以往的股市回報率在10%左右，很容易看出20世紀90年代的牛市是不可持續的，因此，至少將部分投資組合投入債券是個不錯的策略。由于2000年到2002年股市暴跌，因此，那些將過多資產投資于股票的投資者遭受了重大損失，而那些將一定資產投資于債券的投資者，他們的投資組合仍然運行良好。 投資者在預測股票和債券的回報率時，需要保守一些。*近，一些市場預言家認為，考慮到目前的高股價，未來10年股市收益率的合理預測值可能是8%。與此同時，現行債券市場的收益率通常是預測未來債券基金回報率的一個良好的指標。2005年3月，10年期美國國債收益率為4.5%，因此，未來10年債券市場回報率達到4%左右將是現實的。 在預測回報率時，你也要考慮通貨膨脹率。雖然通貨膨脹目前比較溫和，但是，假設你的投資組合收益的通貨膨脹率為3%或4%將是合理的。 評估你的儲蓄率 預測市場未來的回報率可能會讓你感到有點無能為力，畢竟你不可能控制股票和債券的漲跌。但是，有個變量完全在你的控制之中，那就是你投入的資金數額。每月多投入一點資金會對你的長期財富產生巨大影響。例如：假設你計劃在未來20年內，向一只年回報率為6%的基金每月投入500美元。到了2025年，也就是到20年末時，你將擁有超過231000美元——不算太少。但是，假設你不去星巴克消費，每天自帶午餐，每個月還設法留出100美元用于投資。那么20年后，你的儲蓄將增加近50000美元，即277244美元。 儲蓄率能直接影響你的資產配置方式。如果你愿意留出更多的錢來進行投資，你就不必將投資組合的大部分資產投入高風險的股票基金，這樣你就可以享受到投資組合帶來的更穩定的收益。 利用這些數值進行資產配置
這樣買基金就賺錢(晨星教你如何配置基金第2版) 作者簡介
克里斯汀·本茨：晨星公司的個人理財事業部總監，專注于增長型基金，她管理著35名共同基金分析師。自1993年以來，她一直擔任分析師和時事通訊《實用金融》的編輯，并是晨星“簡短回答”（the short answer）專欄的創作者。她的文章被《華爾街日報》《紐約時報》等媒體廣泛轉載。
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