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財富傳承的治理之道(六大規(guī)劃要務(wù)指引)(精)/新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔?版權(quán)信息
- ISBN：9787100215237
- 條形碼：9787100215237 ; 978-7-100-21523-7
- 裝幀：80g膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
財富傳承的治理之道(六大規(guī)劃要務(wù)指引)(精)/新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔?本書特色
適讀人群 ：企業(yè)家、財富管理行業(yè)??傳承工作，是一項(xiàng)事關(guān)家人、企業(yè)和社會長期福祉的真真切切的財富責(zé)任 衰老不可避免，生命總有盡頭，每一位家族財富的締造者無論其是否愿意，都無法改變其所創(chuàng)造的財富終將在代際之間進(jìn)行傳遞的命運(yùn)。家族財富在代際傳遞中有傳承與繼承兩種方式可供選擇，傳承本質(zhì)上是一種責(zé)任擔(dān)當(dāng)，而繼承則是一種懶人思維。做好傳承工作，是一項(xiàng)事關(guān)家人、企業(yè)和社會長期福祉的真真切切的財富責(zé)任。 ??成功傳承的基本規(guī)律：財產(chǎn)為基、人力為本、文化為根、治理為器 傳承是一件充滿挑戰(zhàn)的事情，幾千年來，古今中外，都有“富不過三代”及類似的諺語。但也有成功傳承的家族，他們打破財富宿命，秉持財產(chǎn)為基、人力為本、文化為根、治理為器四個基本的傳承理念，并運(yùn)用于傳承的實(shí)踐之中。這些，就是成功傳承的基本規(guī)律。 ??逃脫“富不過三代”陷阱，建立一種機(jī)制和務(wù)實(shí)有效的實(shí)施體系 - 家族治理的核心價值是建立一種機(jī)制。一個家族如果想將財富傳承至遙遠(yuǎn)的未來，就必須創(chuàng)建一種機(jī)制，使每一代都成為創(chuàng)造財富的一代，而不是坐吃山空的一代。換言之，“富二代”“富三代”也必須是“創(chuàng)二代”“創(chuàng)三代”，否則難以逃脫“富不過三代”的陷阱。這正是家族治理的核心價值所在。 - 構(gòu)建與實(shí)施家族治理涵蓋六大要務(wù)。包括做好規(guī)劃前期準(zhǔn)備、明確家族范圍與目標(biāo)、確定家族治理政策、構(gòu)建家族治理組織、制定家族治理規(guī)范文件、實(shí)施并重申家族治理體系。家族治理的生命在于實(shí)施，而實(shí)施家族治理既是一種管理，也是一門藝術(shù)，高度依賴家族的勇氣與智慧。為了保證家族治理的順利實(shí)施，家族需設(shè)計、建立務(wù)實(shí)有效的實(shí)施體系。
財富傳承的治理之道(六大規(guī)劃要務(wù)指引)(精)/新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔?內(nèi)容簡介
《財富傳承的治理之道：六大規(guī)劃要務(wù)指引》面向企業(yè)家、財富管理行業(yè)從業(yè)者等讀者群體，旨在為成功的財富傳承提供完整的理論指導(dǎo)和務(wù)實(shí)的實(shí)踐方式，是一本系統(tǒng)探討財富傳承的治理之道的學(xué)術(shù)理論專著。本書的作者團(tuán)隊(duì)有清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心聯(lián)席主任周小明博士、中國社會科學(xué)院大學(xué)教授程衛(wèi)東博士、北京大學(xué)碩士姜德廣律師、清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心研究員楊祥博士，書稿內(nèi)容專業(yè)、權(quán)威，資料詳實(shí)，結(jié)構(gòu)合理、系統(tǒng)，以國內(nèi)相關(guān)的法律法規(guī)為基礎(chǔ)，參考國內(nèi)外專業(yè)學(xué)術(shù)成果，緊貼國內(nèi)現(xiàn)狀，具備很強(qiáng)的學(xué)術(shù)研究價值和實(shí)際應(yīng)用價值。
財富傳承的治理之道(六大規(guī)劃要務(wù)指引)(精)/新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔?目錄
引言 傳承從治理入手
1. 代際傳遞的兩種方式
1. 1 “繼承”不是 “傳承”
1. 2 傳承是一種責(zé)任擔(dān)當(dāng)
1. 3 不做代際傳遞的懶人
2. 家族傳承的哲學(xué)
2. 1 三大傳承話題
2. 2 傳承的時間維度
2. 3 “富不過三代”的魔咒
2. 4 成功家族的傳承密碼
2. 5 成功傳承的基本規(guī)律
3. 構(gòu)建和實(shí)施家族治理體系
3. 1 什么是家族治理?
3. 2 家族治理解決什么問題?
3. 3 家族治理體系的構(gòu)成
3. 4 傳承視角下家族治理的特征
3. 5 構(gòu)建與實(shí)施家族治理體系的六大要務(wù)
**章 啟動家族治理項(xiàng)目
1. 決定啟動家族治理項(xiàng)目
1. 1 要不要啟動家族治理項(xiàng)目
1. 2 什么時候啟動家族治理項(xiàng)目
1. 3 誰決定啟動家族治理項(xiàng)目
2. 選聘家族治理顧問
2. 1 家族治理顧問的服務(wù)角色
2. 2 家族治理顧問的選聘標(biāo)準(zhǔn)
2. 3 家族治理顧問的選聘程序
3. 成立家族治理規(guī)劃項(xiàng)目組
3. 1 項(xiàng)目組的主要功能
3. 2 項(xiàng)目組的結(jié)構(gòu)與組成
3. 3 項(xiàng)目組的組織與領(lǐng)導(dǎo)
4. 開展家族治理項(xiàng)目盡職調(diào)查
4. 1 盡職調(diào)查的主要內(nèi)容
4. 2 盡職調(diào)查的主要方式
4. 3 運(yùn)用家族資產(chǎn)負(fù)債表
5. 制訂規(guī)劃工作方案
5. 1 工作方案的主要內(nèi)容
5. 2 工作方案的擬訂與批準(zhǔn)
第二章 明確家族范圍與目標(biāo)
1. 界定家族及其成員
1. 1 家族的概念及構(gòu)建基礎(chǔ)
1. 2 以親屬關(guān)系為紐帶
1. 3 以家庭關(guān)系為核心
1. 4 傳承家族構(gòu)建的再思考
2. 創(chuàng)建家族愿景、使命與核心價值觀
2. 1 創(chuàng)建屬于自己的家族夢想
2. 2 如何創(chuàng)建自己的家族夢想?
2. 3 方太集團(tuán)的傳承實(shí)踐
3. 明確家族財富的管理目標(biāo)
3. 1 家族愿景與財富目標(biāo)的協(xié)同
3. 2 家族財富管理的目標(biāo)層次
第三章 確定家族治理政策
1. 家族財產(chǎn)分配政策
1. 1 明確家族財產(chǎn)的分配理念
1. 2 確定分配用途及相關(guān)政策
2. 家族財產(chǎn)管理政策
2. 1 家族財富創(chuàng)造引擎政策
2. 2 家族財富風(fēng)險控制政策
2. 3 家族投資管理政策
3. 家族與企業(yè)關(guān)系政策
3. 1 家族優(yōu)先還是企業(yè)優(yōu)先?
3. 2 家族企業(yè)所有權(quán)政策
3. 3 家族成員參與企業(yè)政策
3. 4 家族企業(yè)的股利分配政策
4. 家族人力資本培育政策
4. 1 家族人力資本政策的考量因素
4. 2 人力資本培育政策的三個維度
5. 家族社會責(zé)任政策
5. 1 社會資本與社會責(zé)任
5. 2 家族企業(yè)社會責(zé)任政策
5. 3 家族投資社會責(zé)任政策
5. 4 家族慈善社會責(zé)任政策
第四章 設(shè)計家族治理組織結(jié)構(gòu)
1. 家族治理的組織結(jié)構(gòu)
1. 1 公司治理組織結(jié)構(gòu)的啟示
1. 2 家族治理的典型組織結(jié)構(gòu)
1. 3 家族治理與企業(yè)治理的協(xié)同
1. 4 李錦記家族治理實(shí)踐
2. 家族大會及其構(gòu)建
2. 1 家族大會的設(shè)置與職責(zé)
2. 2 家族大會的組成與召開
2. 3 家族大會議事規(guī)則
3. 家族理事會及其構(gòu)建
3. 1 家族理事會的設(shè)置與職責(zé)
3. 2 家族理事會的成員組成與會議召開
3. 3 家族理事會議事規(guī)則
3. 4 家族專門委員會
4. 家族辦公室及其構(gòu)建
4. 1 家族辦公室的角色定位
4. 2 家族辦公室的職責(zé)
4. 3 家族辦公室的構(gòu)建方式
第五章 制定家族規(guī)范文件
1. 家族規(guī)范文件的不同視角
1. 1 家族治理需要家族規(guī)范
1. 2 家族規(guī)范文件的類型
1. 3 家族規(guī)范文件的特點(diǎn)
2.“家族憲法”：家族的基本法
2. 1 什么是 “家族憲法”?
2. 2 “家族憲法”的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)
2. 3 “家族憲法”的制定流程
2. 4 “家族憲法”的兩個案例
3. 家族企業(yè)契約
3. 1 家族企業(yè)契約的目的
3. 2 家族企業(yè)契約的內(nèi)容
4. 家族行為規(guī)范
4. 1 家族行為規(guī)范的兩個案例
4. 2 家族行為規(guī)范共性化內(nèi)容
4. 3 家族行為規(guī)范的效力
第六章 實(shí)施并重申家族治理
1. 提升家族治理的組織力
1. 1 家族治理組織積極履職
1. 2 家族成員廣泛參與
1. 3 發(fā)揮家族辦公室的統(tǒng)籌功能
1. 4 發(fā)揮外部專業(yè)資源力量
2. 搭建家族財產(chǎn)的管理結(jié)構(gòu)
2. 1 風(fēng)險全覆蓋的家族保險體系
2. 2 目標(biāo)導(dǎo)向的家族基金體系
2. 3 可持續(xù)的家族投資管理體系
3. 凝聚并教育家族成員
3. 1 發(fā)揮家族會議的凝聚教育功能
3. 2 做好正式的家族教育活動
3. 3 舉行具有自身特色的家族儀式
3. 4 調(diào)解和解決家族沖突
4. 評估并重申家族治理體系
4. 1 定期評估家族治理效果
4. 2 完善與重申家族治理體系
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財富傳承的治理之道(六大規(guī)劃要務(wù)指引)(精)/新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔?節(jié)選
引言 傳承從治理入手 1. 代際傳遞的兩種方式 1. 1 “繼承”不是“傳承” 衰老不可避免，生命總有盡頭，每一位家族財富的締造者無 論其是否愿意，都無法改變其所創(chuàng)造的財富終將進(jìn)行代際傳遞的命運(yùn)。家族財富的代際傳遞是一個不可逆的進(jìn)程，面對這一進(jìn)程，每一位財富擁有者所能做的就是選擇好代際傳遞的方式。家族財富在代際傳遞中有兩種方式可供選擇：繼承或者傳承。這兩種方式雖然只有一字之差，但含義完全不同。繼承是采用法定的方式分配家族財產(chǎn)，傳承是采用治理的方式管理家族財富，兩者的目標(biāo)、 過程和結(jié)果全然不同。傳遞目標(biāo)用繼承方式傳遞財富，目的很簡單，就是 “分財產(chǎn)”，即將自己擁有的財產(chǎn)直接分配給配偶、子女、父母或者其他家庭成員，財產(chǎn)分配完畢，目的即達(dá)成，至于獲得分配的人如何管理、使用財產(chǎn)在所不問，完全由他們自己做主，結(jié)果好壞也由他們自己承擔(dān)。采用繼承方式傳遞財富，如果說有什么精神訴求的話,主要是和諧，即希望繼承過程中能夠避免家庭爭產(chǎn)糾紛。 用傳承方式傳遞財富，目標(biāo)完全不同，是要傳 “家族事業(yè)”，即將自己擁有的財產(chǎn)通過恰當(dāng)?shù)姆绞睫D(zhuǎn)化為不可分割的家族共同財富世代傳遞下去，實(shí)現(xiàn)家業(yè)長青。傳承的家族通常也會視情況將少量財產(chǎn)分配給家族成員自主擁有使用，但主要財產(chǎn)特別是家族企業(yè)則會放入傳承的結(jié)構(gòu)（通常是家族信托），為了家族共同的目標(biāo)統(tǒng)一管理，而不是像繼承那樣，直接分配給家族成員個人擁有。對于繼承來說，一旦將財產(chǎn)分配完畢，傳遞過程即告結(jié)束，傳遞目標(biāo)即告實(shí)現(xiàn)；而對于傳承來說，一旦將財產(chǎn)放入傳承結(jié)構(gòu)，傳遞過程和傳遞目標(biāo)恰恰剛剛開始。 傳遞過程 通常，繼承的過程簡單而短暫。就繼承的對象而言，其非常單一，僅限于家族的物質(zhì)財富，即在法律上有權(quán)屬、 經(jīng)濟(jì)上可計量的各類財產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)。就繼承的工具來說，其非常有限而且十分剛性，主要是通過立遺囑的方式，沒有立遺囑的，則按照法定繼承方式進(jìn)行，這兩種屬于身故后分配遺產(chǎn)的方式。從簡單分配財產(chǎn)的角度，也可以采取生前贈與的方式。就繼承事務(wù)處理而言，財產(chǎn)所有權(quán)手續(xù)辦理完畢，財產(chǎn)的主人從 “舊主”換為 “新人”后，繼承事務(wù)即告完畢，費(fèi)力不多，耗時不長。需要指出的是，繼承過程雖然簡單，但也需要精心規(guī)劃，特別是要立好遺囑，更要避免沒有遺囑的法定繼承，否則繼承演變成一場費(fèi)事費(fèi) 時又費(fèi)力的家庭紛爭，就是大概率事件。這樣的例子，比比皆是！ 相比繼承，傳承則是一個復(fù)雜而長期的過程。就傳承的對象而言，傳承的是家族的整個財富，家族的物質(zhì)財富只是其中的一個部分，還包括家族的人力資本、文化資本和社會資本等非物質(zhì)財富。對于傳承目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，家族物質(zhì)財富的傳承只是一個基礎(chǔ)，家族非物質(zhì)財富的傳承更具有價值。就傳承的工具而言，其非常豐富，而且既有剛性又有柔性。傳承既要使用剛性的家族信托工具，又要使用柔性的家族保險、 家族資產(chǎn)配置、家族治理、家族慈善、 家族教育等多種工具，還要使用法律、稅務(wù)、財務(wù)等輔助性工具。就傳承事務(wù)處理而言，其復(fù)雜且漫長。傳承既要管財，又要管人，是一個統(tǒng)籌運(yùn)用多種工具對家族財富進(jìn)行綜合治理的系統(tǒng)工程，非常復(fù)雜且具有挑戰(zhàn)性。傳承的基準(zhǔn)時間長度是超過100年、跨越四代以上的，因此，傳承的過程是一個只有開始而沒有結(jié)束的漫長過程。 傳遞結(jié)果 繼承的結(jié)果是 “分了財產(chǎn)，丟了家族”。在繼承方式下，當(dāng)代家庭成員每個人或多或少都從祖輩那里分得了一塊蛋糕，至于這塊蛋糕在每個人的手上能保有多長時間，給每個人帶來的是禍還是福，是否能夠繼續(xù)造福于蛋糕主人的后代子孫，全靠每個人的造化。因此，在繼承方式下，家族只是一個基于血緣和親情關(guān)系的個人聯(lián)合體，松散而脆弱，不存在基于共同目標(biāo)、得到有效治理、 成員之間利害相關(guān)、聯(lián)系緊密的家族整體。 傳承的結(jié)果則是 “保了財產(chǎn)，建了家族”。傳承的出發(fā)點(diǎn)不是為了分財產(chǎn)，而是為了保有財產(chǎn)，是要在家族的后代子孫中長期地保有祖先創(chuàng)造的家族財富。為此，傳承的家族首先要創(chuàng)建一個法律結(jié)構(gòu) （通常是家族信托），用來長期保有家族財富，防止家族財富被家族成員簡單地分割掉。同時，傳承的家族還要創(chuàng)建一個治理結(jié)構(gòu)，將家族成員組織起來，為了共同的家族目標(biāo)和家族利益去管理、 使用并不斷發(fā)展家族財富。因此，在傳承方式下，其正常的結(jié)果就是，不僅可以保有家族財富，而且也真正構(gòu)建起了一個所有成員利害相關(guān)、 聯(lián)系緊密的家族整體。
財富傳承的治理之道(六大規(guī)劃要務(wù)指引)(精)/新財?shù)兰易逖芯吭合盗袇矔?作者簡介
周小明博士，師從著名法學(xué)家江平教授，《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國證券投資基金法》起草組成員，中國信托理論奠基者、家族財富管理領(lǐng)域研究與實(shí)踐的開創(chuàng)者與引領(lǐng)者。現(xiàn)任新財?shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰径麻L、清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心聯(lián)席主任、中國信托業(yè)協(xié)會專家理事。獨(dú)著和統(tǒng)領(lǐng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)著有《信托制度比較法研究》《信托制度：法理與實(shí)務(wù)》《家族財富管理之道》《財富管理視角下的家族信托規(guī)劃》等，創(chuàng)家族財富管理系統(tǒng)規(guī)劃方法，是集理論視野、學(xué)術(shù)素養(yǎng)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)于一身的信托與財富管理領(lǐng)域權(quán)威專家，在學(xué)界與業(yè)界具有廣泛的影響力。 程衛(wèi)東博士，中國社會科學(xué)院歐洲研究所研究員，中國社會科學(xué)院大學(xué)教授、博士研究生導(dǎo)師，新財?shù)栏呒夘檰枺小稓W洲市場一體化：市場自由與法律》等專著，參編中國信托業(yè)宏觀發(fā)展研究系列報告，發(fā)表多篇家族財富管理領(lǐng)域?qū)W術(shù)文章，在國際法、金融法、家族治理、離岸財富規(guī)劃領(lǐng)域具有深厚的學(xué)術(shù)素養(yǎng)與豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。 楊祥博士，清華大學(xué)&美國加州大學(xué)伯克利分校聯(lián)培博士。現(xiàn)任新財?shù)兰易逖芯吭簣?zhí)行院長、家族財富規(guī)劃中心總監(jiān)、清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心研究員。專注于家族財富管理領(lǐng)域的研究與實(shí)務(wù)，著有國內(nèi)第一部股權(quán)信托專著《股權(quán)信托受托人法律地位研究》，系國內(nèi)股權(quán)信托權(quán)威專家，擅長家族治理、股權(quán)信托、家族信托、離岸財富的頂層方案規(guī)劃。 姜德廣律師，北京大學(xué)碩士，北京六明律師事務(wù)所高級合伙人，新財?shù)朗紫易宸▌?wù)規(guī)劃師，家族財富管理資深法律專家。長期致力于境內(nèi)家族（企業(yè)）治理與財富管理、家族（企業(yè)）頂層架構(gòu)設(shè)計、家族信托及家族傳承規(guī)劃，并在信托、私募基金、投融資、企業(yè)并購與重組等領(lǐng)域具有豐富的研究及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。 新財?shù)兰易逖芯吭汉喗椋? 新財?shù)兰易逖芯吭菏切仑數(shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰荆ㄒ韵潞喎Q“新財?shù)馈保┢煜碌难芯颗c教育平臺。新財?shù)烙芍苄∶鞑┦柯?lián)合資深財富管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)作為管理股東、品牌信托公司——中航信托股份有限公司作為戰(zhàn)略股東、一批志同道合的企業(yè)家作為客戶股東共同創(chuàng)立。新財?shù)蓝ㄎ挥凇凹易遑敻还芾硐到y(tǒng)解決方案的集成服務(wù)商”，旨在運(yùn)用家族保險、家族信托、家族理財、家族投行、家族治理、家族教育、家族慈善七大財富管理工具，為超高凈值人士設(shè)計并協(xié)助執(zhí)行個性化、專業(yè)化和系統(tǒng)化的家族財富管理解決方案。
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