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重新定義風控 從0到1建設小微信貸大數據智能風控體系 版權信息
- ISBN：9787550452947
- 條形碼：9787550452947 ; 978-7-5504-5294-7
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
重新定義風控 從0到1建設小微信貸大數據智能風控體系 本書特色
習近平總書記在全國金融工作會議上指出，要建設普惠金融體系，加強對小微企業、“三農”和偏遠地區的金融服務。但同時，防止金融業系統性風險發生一直是國家重視的。經過與銀行業內從事普惠金融的人士溝通調研，小微信貸內部確實存在一定無序情況，如何有效防控風險一直是銀行內部的隱患。本書作者曾任中國建設銀行總行上海大數據智慧中心首席產品經理、普惠與互聯網金融處負責人，領導建行“云稅貸”“薪金云貸”“結算云貸”等小微快貸產品的大數據風控體系搭建與建模工作，系銀行業線上小微信貸大數據風控的先行者，書中案例以實踐為基，言之有物，對相關行業從業人員有較大的參考價值。 本書的核心創新點包括：①國內首部全面介紹小微信貸智能風控體系的書籍，既系統性的介紹了整個智能風控體系，又深入闡述了風控實操；②國內首部從實操角度闡述模型風險管理的書籍；③國內首部從實操角度闡述外部數據聯合建模模式及數據風險管理的書籍。 本書適合人群：銀行業普惠金融工作管理者及從業者、銀行業風險控制工作管理者及從業者、銀行網商業務管理者及從業者、銀行后臺支持系統設計者、銀行業中高層管理者、小微借貸中介機構管理者及從業者、銀保監會等政府管理部門。
重新定義風控 從0到1建設小微信貸大數據智能風控體系 內容簡介
本書將首先從小微信貸的發展現狀出發，基于數字時代視角，預判小微信貸發展趨勢。然后在此基礎上，整體性地介紹小微信貸大數據智能風控體系，詳細闡述小微信貸大數據智能風控業務流程、大數據模型的體系和特點、與消費信貸數字風控的差異，并深入介紹需要考量的風控維度。再進一步圍繞大數據智能風控體系，深入闡述主要大數據風控模型的建模思路和建模方法。*后，數據是數字風控的基礎，是核心生產資料，本書結合應用實踐與數據安全管理現狀及未來發展趨勢，提出相應的數據應用策略。
重新定義風控 從0到1建設小微信貸大數據智能風控體系 目錄
背景篇 數字時代的小微信貸
**章 小微信貸的定義與發展現狀
第二章 數字時代小微信貸的發展趨勢
**節 數字時代已來，小微信貸迎來*好的時代
第二節 小微信貸的四大發展趨勢
架構篇 小微信貸大數據智能風控體系
第三章 從小微信貸傳統風控模式的痛點說起
**節 小微企業說：銀行貸款材料多、審批慢，交易成本高
第二節 銀行說：小微企業倒閉快，控不住風險
第四章 小微信貸大數據智能風控體系是什么
**節 大數據智能風控業務流程
第二節 大數據模型體系
第三節 風控策略的制定
第四節 小微信貸大數據智能風控的特點
第五章 小微信貸大數據智能風控維度
**節 宏觀風控維度
第二節 微觀風控維度
第三節 指標設計方法
技術篇 小微信貸大數據智能風控模型建模方法
第六章 算法基礎
**節 機器學習基礎
第二節 信貸風控常用算法
第三節 模型評估與優化
第七章 圖數據庫及圖算法介紹
**節 關系型數據庫和圖數據庫
第二節 圖技術應用
第三節 顯式圖特征挖掘算法
第四節 隱式圖特征挖掘算法
第八章 傳統評分卡模型構建方法
**節 數據準備
第二節 特征篩選
第三節 測試集劃分
第四節 變量分箱和wOE編碼
第五節 邏輯回歸建模
第六節 模型調整與評價
第七節 評分卡轉化
第八節 評分卡模型分類與應用
第九章 評分卡模型建模的幾個創新優化方法
**節 模型定義優化
第二節 特征挖掘優化
第三節 建模方法優化
第十章 風控技術創新
**節 資金交易緊密度
第二節 關系綜合親密度
第三節 社會資本值
第四節 行業地區風險指數
第五節 額度優化模型
第六節 風險傳染模型
第十一章 模型風險管理
**節 模型風險管理的主要指標介紹
第二節 模型研發的風險管理
第三節 模型投產前的風險管理
第四節 模型運行期間的風險管理
數據篇 小微信貸大數據智能風控的數據基礎
第十二章 風控數據維度與數據應用
**節 宏觀數據
第二節 企業主評價數據
第三節 企業經營數據
第四節 數據應用模式
第十三章 數據風險管理
**節 數據風險的表現形式
第二節 數據風險管理機制
參考文獻
后記
**章 小微信貸的定義與發展現狀
第二章 數字時代小微信貸的發展趨勢
**節 數字時代已來，小微信貸迎來*好的時代
第二節 小微信貸的四大發展趨勢
架構篇 小微信貸大數據智能風控體系
第三章 從小微信貸傳統風控模式的痛點說起
**節 小微企業說：銀行貸款材料多、審批慢，交易成本高
第二節 銀行說：小微企業倒閉快，控不住風險
第四章 小微信貸大數據智能風控體系是什么
**節 大數據智能風控業務流程
第二節 大數據模型體系
第三節 風控策略的制定
第四節 小微信貸大數據智能風控的特點
第五章 小微信貸大數據智能風控維度
**節 宏觀風控維度
第二節 微觀風控維度
第三節 指標設計方法
技術篇 小微信貸大數據智能風控模型建模方法
第六章 算法基礎
**節 機器學習基礎
第二節 信貸風控常用算法
第三節 模型評估與優化
第七章 圖數據庫及圖算法介紹
**節 關系型數據庫和圖數據庫
第二節 圖技術應用
第三節 顯式圖特征挖掘算法
第四節 隱式圖特征挖掘算法
第八章 傳統評分卡模型構建方法
**節 數據準備
第二節 特征篩選
第三節 測試集劃分
第四節 變量分箱和wOE編碼
第五節 邏輯回歸建模
第六節 模型調整與評價
第七節 評分卡轉化
第八節 評分卡模型分類與應用
第九章 評分卡模型建模的幾個創新優化方法
**節 模型定義優化
第二節 特征挖掘優化
第三節 建模方法優化
第十章 風控技術創新
**節 資金交易緊密度
第二節 關系綜合親密度
第三節 社會資本值
第四節 行業地區風險指數
第五節 額度優化模型
第六節 風險傳染模型
第十一章 模型風險管理
**節 模型風險管理的主要指標介紹
第二節 模型研發的風險管理
第三節 模型投產前的風險管理
第四節 模型運行期間的風險管理
數據篇 小微信貸大數據智能風控的數據基礎
第十二章 風控數據維度與數據應用
**節 宏觀數據
第二節 企業主評價數據
第三節 企業經營數據
第四節 數據應用模式
第十三章 數據風險管理
**節 數據風險的表現形式
第二節 數據風險管理機制
參考文獻
后記
展開全部
重新定義風控 從0到1建設小微信貸大數據智能風控體系 作者簡介
黃丁聰，資深數字金融專家、大數據專家。曾任中國建設銀行總行上海大數據智慧中心首席產品經理、普惠與互聯網金融處負責人。參與起草建設銀行大數據應用戰略規劃。帶領團隊推進建行“云稅貸”等小微快貸產品的大數據風控模型體系研發工作。先后獲得工信部“星河獎·行業最佳大數據應用”，以及《亞洲銀行家》雜志“亞太區最佳數據分析項目”等獎項。曾受邀擔任河北雄安新區住房租賃積分方案評審專家、“鑫智獎”金融數據智能優秀解決方案評選組委會專家等。
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