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互聯網金融知識叢書互聯網金融法規制度匯編與案例精選 版權信息
- ISBN：9787504994677
- 條形碼：9787504994677 ; 978-7-5049-9467-7
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
互聯網金融知識叢書互聯網金融法規制度匯編與案例精選 內容簡介
2016年10月13日，國務院辦公廳印發《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》，明確以“打擊非法，保護合法；積極穩妥，有序化解；明確分工，強化協作；遠近結合，邊整邊改”為原則，規范各類互聯網金融業態，優化市場競爭環境，扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面，促進行業良性健康發展。而加強法律規范則是防范互聯網金融風險、完善互聯網金融治理體系的重要手段。中國互聯網金融協會緊緊圍繞“服務監管、服務行業、服務社會”的職能定位，積極配合和參與國務院關于互聯網金融風險專項整治的工作部署，認真梳理了互聯網金融行業的法律規定，幫助互聯網金融從業者和投資者知曉法律紅線，做好風險防范。同時精選了實踐中的典型案例，對照法律規定進行剖析，運用“以案說法”的形式，更加通俗易懂的供讀者學習參考。
互聯網金融知識叢書互聯網金融法規制度匯編與案例精選 目錄
**部分 總則
中國人民銀行 工業和信息化部 公安部 財政部 工商總局 法制辦 銀監會 證監會 保監會 國家互聯網信息辦公室關于促進互聯網金融健康發展的指導意見
互聯網金融風險專項整治工作實施方案
第二部分 個體網絡借貸
**章 制度規定
P2P網絡借貸風險專項整治工作實施方案
網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法
網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引
網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引
網絡借貸資金存管業務指引
*高人民檢察院關于辦理涉互聯網金融犯罪案件有關問題座談會紀要
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定
第二章 相關案例
杭州某某公司與陸某某民間借貸糾紛案
李某某非法吸收公眾存款案
第三部分 互聯網消費金融
**章 制度規定
消費金融公司試點管理辦法
中國銀行業監督管理委員會 人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見
關于進一步加強校園貸規范管理工作的通知
關于開展“現金貸”業務活動清理整頓工作的通知
關于開展“現金貸”業務活動清理整頓工作的補充說明
關于規范整頓“現金貸”業務的通知
第二章 相關案例
某消費金融公司行政處罰案
浙江某小貸公司與借款人關于電子合同效力糾紛案
第四部分 互聯網支付
**章 制度規定
電子支付指引（**號）
非金融機構支付服務管理辦法
非金融機構支付服務管理辦法實施細則
非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法
支付機構客戶備付金存管辦法
非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案
中國人民銀行辦公廳關于實施支付機構客戶備付金集中存管有關事項的通知
中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知
中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知
中國人民銀行關于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知
中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知
第二章 相關案例
南京某電子技術公司與中國銀聯某分公司、某支付公司江蘇分公司服務合同糾紛
第五部分 互聯網股權融資
**章 制度規定
關于對通過互聯網開展股權融資活動的機構進行專項檢查的通知
股權眾籌風險專項整治工作實施方案
第二章 相關案例
A公司訴B公司居間合同糾紛案
第六部分 互聯網保險
**章 制度規定
互聯網保險業務監管暫行辦法
互聯網保險風險專項整治工作實施方案
中國保監會關于專業網絡保險公司開業驗收有關問題的通知
第二章 相關案例
投保人身份引發的保險合同效力爭議案
第七部分 通過互聯網開展資產管理業務
制度規定
關于做好通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治清理整頓工作的通知
關于對互聯網平臺與各類交易場所合作從事違法違規業務開展清理整頓的通知
關于加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知
第八部分 互聯網金融廣告
**章 制度規定
中華人民共和國廣告法（節選）
互聯網廣告管理暫行辦法
中華人民共和國反不正當競爭法（節選）
中華人民共和國刑法（節選）
開展互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風險專項整治工作實施方案
*高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（節選）
第二章 相關案例
上海某某金融信息服務有限公司虛假宣傳行政處罰案
溫州某某互聯網金融信息服務股份有限公司違法廣告行政處罰案
某某保險集團股份有限公司訴上海某某金融信息服務
有限公司不正當競爭糾紛
第九部分 行業自律公約
互聯網金融逾期債務催收自律公約（試行）
互聯網金融從業機構營銷和宣傳活動自律公約（試行）
中國人民銀行 工業和信息化部 公安部 財政部 工商總局 法制辦 銀監會 證監會 保監會 國家互聯網信息辦公室關于促進互聯網金融健康發展的指導意見
互聯網金融風險專項整治工作實施方案
第二部分 個體網絡借貸
**章 制度規定
P2P網絡借貸風險專項整治工作實施方案
網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法
網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引
網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引
網絡借貸資金存管業務指引
*高人民檢察院關于辦理涉互聯網金融犯罪案件有關問題座談會紀要
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定
第二章 相關案例
杭州某某公司與陸某某民間借貸糾紛案
李某某非法吸收公眾存款案
第三部分 互聯網消費金融
**章 制度規定
消費金融公司試點管理辦法
中國銀行業監督管理委員會 人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見
關于進一步加強校園貸規范管理工作的通知
關于開展“現金貸”業務活動清理整頓工作的通知
關于開展“現金貸”業務活動清理整頓工作的補充說明
關于規范整頓“現金貸”業務的通知
第二章 相關案例
某消費金融公司行政處罰案
浙江某小貸公司與借款人關于電子合同效力糾紛案
第四部分 互聯網支付
**章 制度規定
電子支付指引（**號）
非金融機構支付服務管理辦法
非金融機構支付服務管理辦法實施細則
非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法
支付機構客戶備付金存管辦法
非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案
中國人民銀行辦公廳關于實施支付機構客戶備付金集中存管有關事項的通知
中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知
中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知
中國人民銀行關于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知
中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知
第二章 相關案例
南京某電子技術公司與中國銀聯某分公司、某支付公司江蘇分公司服務合同糾紛
第五部分 互聯網股權融資
**章 制度規定
關于對通過互聯網開展股權融資活動的機構進行專項檢查的通知
股權眾籌風險專項整治工作實施方案
第二章 相關案例
A公司訴B公司居間合同糾紛案
第六部分 互聯網保險
**章 制度規定
互聯網保險業務監管暫行辦法
互聯網保險風險專項整治工作實施方案
中國保監會關于專業網絡保險公司開業驗收有關問題的通知
第二章 相關案例
投保人身份引發的保險合同效力爭議案
第七部分 通過互聯網開展資產管理業務
制度規定
關于做好通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治清理整頓工作的通知
關于對互聯網平臺與各類交易場所合作從事違法違規業務開展清理整頓的通知
關于加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知
第八部分 互聯網金融廣告
**章 制度規定
中華人民共和國廣告法（節選）
互聯網廣告管理暫行辦法
中華人民共和國反不正當競爭法（節選）
中華人民共和國刑法（節選）
開展互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風險專項整治工作實施方案
*高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（節選）
第二章 相關案例
上海某某金融信息服務有限公司虛假宣傳行政處罰案
溫州某某互聯網金融信息服務股份有限公司違法廣告行政處罰案
某某保險集團股份有限公司訴上海某某金融信息服務
有限公司不正當競爭糾紛
第九部分 行業自律公約
互聯網金融逾期債務催收自律公約（試行）
互聯網金融從業機構營銷和宣傳活動自律公約（試行）
展開全部
互聯網金融知識叢書互聯網金融法規制度匯編與案例精選 節選
《互聯網金融法規制度匯編與案例精選》： 8.對以下網絡借貸領域的非法吸收公眾資金的行為，應當以非法吸收公眾存款罪分別追究相關行為主體的刑事責任： （1）中介機構以提供信息中介服務為名，實際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融等行為，應當依法追究中介機構的刑事責任。特別要注意識別變相自融行為，如中介機構通過拆分融資項目期限、實行債權轉讓等方式為自己吸收資金的，應當認定為非法吸收公眾存款。 （2）中介機構與借款人存在以下情形之一的，應當依法追究刑事責任：①中介機構與借款人合謀或者明知借款人存在違規情形，仍為其非法吸收公眾存款提供服務的；中介機構與借款人合謀，采取向出借人提供信用擔保、通過電子渠道以外的物理場所開展借貸業務等違規方式向社會公眾吸收資金的；②雙方合謀通過拆分融資項目期限、實行債權轉讓等方式為借款人吸收資金的。在對中介機構、借款人進行追訴時，應根據各自在非法集資中的地位、作用確定其刑事責任。中介機構雖然沒有直接吸收資金，但是通過大肆組織借款人開展非法集資并從中收取費用數額巨大、情節嚴重的，可以認定為主犯。 （3）借款人故意隱瞞事實，違反規定，以自己名義或借用他人名義利用多個網絡借貸平臺發布借款信息，借款總額超過規定的*高限額，或將吸收資金用于明確禁止的投資股票、場外配資、期貨合約等高風險行業，造成重大損失和社會影響的，應當依法追究借款人的刑事責任。對于借款人將借款主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，不作為犯罪處理。 9.在非法吸收公眾存款罪中，原則上認定主觀故意并不要求以明知法律的禁止性規定為要件。特別是具備一定涉金融活動相關從業經歷、專業背景或在犯罪活動中擔任一定管理職務的犯罪嫌疑人，應當知曉相關金融法律管理規定，如果有證據證明其實際從事的行為應當批準而未經批準，行為在客觀上具有非法性，原則上就可以認定其具有非法吸收公眾存款的主觀故意。在證明犯罪嫌疑人的主觀故意時，可以收集運用犯罪嫌疑人的任職情況、職業經歷、專業背景、培訓經歷、此前任職單位或者其本人因從事同類行為受到處罰情況等證據，證明犯罪嫌疑人提出的“不知道相關行為被法律所禁止，故不具有非法吸收公眾存款的主觀故意”等辯解不能成立。除此之外，還可以收集運用以下證據進一步印證犯罪嫌疑人知道或應當知道其所從事行為具有非法性，比如犯罪嫌疑人故意規避法律以逃避監管的相關證據：自己或要求下屬與投資人簽訂虛假的親友關系確認書，頻繁更換宣傳用語逃避監管，實際推介內容與宣傳用語、實際經營狀況不一致，刻意向投資人夸大公司兌付能力，在培訓課程中傳授或接受規避法律的方法，等等。 10.對于無相關職業經歷、專業背景，且從業時間短暫，在單位犯罪中層級較低，純屬執行單位領導指令的犯罪嫌疑人提出辯解的，如確實無其他證據證明其具有主觀故意的，可以不作為犯罪處理。另外，實踐中還存在犯罪嫌疑人提出因信賴行政主管部門出具的相關意見而陷入錯誤認識的辯解。 ……
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